НОВОСТИ ГЛАВНАЯ КАРТА САЙТА ENGLISH

Горячая линия

для звонков по России
8 800 333-11-22

market@ekey.ru
contact@ekey.ru

Проект Указания Банка России "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектами кредитных историй и пользователями кредитных историй"

Проект Указания Банка России "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектами кредитных историй и пользователями кредитных историй"
 

    В соответствии с Федеральным законом "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст.44; №____, ст.______) (далее – Федеральный закон) настоящее Указание устанавливает порядок направления (передачи) в Центральный каталог кредитных историй (далее – ЦККИ) субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории запросов о предоставлении информации о бюро кредитных историй (далее – БКИ), в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, а также порядок и форму получения ими из ЦККИ информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории.

 

    Глава 1. Общие положения

    1.1.Запрос о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, направляется в форме электронного сообщения одним из следующих способов:

    - непосредственно в ЦККИ;

    - посредством обращения в БКИ;

    - посредством обращения в кредитную организацию;

    - посредством направления запроса по телеграфу;

    - посредством передачи заявления через нотариуса.

 

    Глава 2. Направление запроса о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, непосредственно в ЦККИ

    2.1. Для направления запроса о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, непосредственно в ЦККИ субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории) направляет по электронной почте запрос посредством заполнения формы на интернет-сайте Банка России (www.cbr.ru).

    2.2. Для получения информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, непосредственно в ЦККИ субъект кредитной истории должен иметь код субъекта кредитной истории, который был передан в ЦККИ в порядке, установленном приложением 1 к настоящему Указанию.

    Правила формирования, использования и замены кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории установлены приложением 1 к настоящему Указанию.

    2.3. Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории) при направлении запроса по электронной почте посредством заполнения формы на интернет-сайте Банка России указывает информацию о субъекте кредитной истории из титульной части кредитной истории в соответствии с перечнем реквизитов, предусмотренных приложением 2 к настоящему Указанию.

    В дополнение к реквизитам, предусмотренным приложением 2 к настоящему Указанию, субъект кредитной истории указывает код субъекта кредитной истории, а пользователь кредитной истории указывает дополнительный код субъекта кредитной истории.

    Запрос должен содержать адрес электронной почты субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), на который направляется ответ из ЦККИ.

 

    Глава 3. Направление запроса о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, посредством обращения в БКИ

    3.1. Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории) вправе получить информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, обратившись с соответствующим запросом в любое БКИ.

    3.2. БКИ осуществляет идентификацию субъекта кредитной истории следующим образом.

    Физическое лицо идентифицируется путем сверки паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации. В случае, если с запросом обратился представитель субъекта кредитной истории, помимо сверки указанного документа проверяется наличие у представителя оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий, и сверяются данные, указанные в этих документах.

    Юридическое лицо идентифицируется путем проверки представленного Свидетельства о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о регистрации, а также оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие у представителя юридического лица соответствующих полномочий (доверенность, протокол общего собрания акционеров (участников) юридического лица и так далее).

    3.3. БКИ осуществляет идентификацию пользователя кредитной истории следующим образом:

    Индивидуальные предприниматели идентифицируются путем сверки паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации и проверки представленного Свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. В случае, если с запросом обратился представитель пользователя кредитной истории, помимо сверки и проверки указанных документов, проверяется наличие у представителя оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий и сверяются данные, указанные во всех этих документах.

    Юридическое лицо идентифицируется в порядке, изложенном в пункте 3.2 настоящего Указания.

3.4. Помимо идентификации пользователя кредитной истории для реализации запроса пользователя кредитной истории в БКИ предоставляется согласие субъекта кредитной истории в письменном или иным способом документально зафиксированном виде, предусмотренное статьей 3 Федерального закона. Экземпляр (копия, удостоверенная работником БКИ) указанного согласия субъекта кредитной истории хранится в БКИ.

    3.5. В случае невозможности идентификации субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), отказа субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) от идентификации или отсутствия у пользователя кредитной истории согласия субъекта кредитной истории, указанного в пункте 3.4 настоящего Указания, БКИ отказывает субъекту кредитной истории (пользователю кредитной истории) в направлении запроса в ЦККИ.

    3.6. В день обращения субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) БКИ, осуществив идентификацию субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) и проверку наличия у пользователя кредитной истории согласия субъекта кредитной истории, указанного в пункте 3.4 настоящего Указания, запрашивает в ЦККИ информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории. Запрос направляется по электронной почте в ЦККИ и содержит информацию о субъекте кредитной истории из титульной части кредитной истории в соответствии с перечнем реквизитов, предусмотренных приложением 2 к настоящему Указанию.

    3.7. После получения ответа из ЦККИ, БКИ, в которое обращался субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории), информирует субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), при его явке, о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории.

    3.8. Передача запросов о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, из БКИ в ЦККИ осуществляется в форме электронного сообщения с использованием средств криптографической защиты информации, принятых Банком России и БКИ.

 

    Глава 4. Направление запроса о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, посредством обращения в кредитную организацию

    4.1. Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории) вправе получить информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, обратившись с соответствующим запросом в любую кредитную организацию.

    4.2. Кредитная организация осуществляет идентификацию субъекта кредитной истории следующим образом.

    Физическое лицо идентифицируется путем сверки паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации. В случае, если с запросом обратился представитель субъекта кредитной истории, помимо сверки указанного документа проверяется наличие у представителя оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий, и сверяются данные, указанные в этих документах.

    Юридическое лицо идентифицируется путем проверки представленного Свидетельства о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о регистрации, а также оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие у представителя юридического лица соответствующих полномочий (доверенность, протокол общего собрания акционеров (участников) юридического лица и так далее)).

    4.3. Кредитная организация осуществляет идентификацию пользователя кредитной истории следующим образом:

    Индивидуальные предприниматели идентифицируются путем сверки паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации и проверки представленного Свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. В случае, если с запросом обратился представитель пользователя кредитной истории, помимо сверки и проверки указанных документов, проверяется наличие у представителя оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий и сверяются данные, указанные во всех этих документах.

    Юридическое лицо идентифицируется в порядке, изложенном в пункте 4.2 настоящего Указания.

    4.4. Помимо идентификации пользователя кредитной истории для реализации запроса пользователя кредитной истории в кредитную организацию предоставляется согласие субъекта кредитной истории в письменном или иным способом документально зафиксированном виде, предусмотренное статьей 3 Федерального закона. Экземпляр (копия, удостоверенная служащим кредитной организации) указанного согласия субъекта кредитной истории хранится в кредитной организации.

    4.5. В случае невозможности идентификации субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), отказа субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) от идентификации или отсутствия у пользователя кредитной истории согласия субъекта кредитной истории, указанного в пункте 4.4 настоящего Указания, кредитная организация отказывает субъекту кредитной организации (пользователю кредитной истории) в направлении запроса в ЦККИ.

    4.6. В день обращения субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) кредитная организация, осуществив идентификацию субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) и проверку наличия у пользователя кредитной истории согласия субъекта кредитной истории, указанного в пункте 4.4. настоящего Указания, направляет запрос в ЦККИ о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории на адрес электронной почты ЦККИ через Региональную почтовую службу территориального учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации, которое передает запрос в ЦККИ. Запрос должен содержать информацию о субъекте кредитной истории из титульной части кредитной истории в соответствии с перечнем реквизитов, предусмотренных приложением 2 к настоящему Указанию.

    4.7. После получения ответа из ЦККИ (территориального учреждения Банка России), кредитная организация, в которую обращался субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории), информирует субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), при его явке, о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории.

    4.8. Передача запросов о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, от кредитной организации до территориального учреждения Банка России и получение ответов на указанные запросы осуществляется средствами Региональной почтовой службы территориального учреждения Банка России.

 

    Глава 5. Направление субъектом кредитной истории запроса о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, по телеграфу

    5.1. Субъект кредитной истории вправе направить запрос о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, в ЦККИ по телеграфу по форме приложения 3 к настоящему Указанию. Подпись субъекта кредитной истории (представителя субъекта кредитной истории) на телеграмме заверяется сотрудником отделения связи в установленном порядке (при предъявлении паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, письма юридического лица с подписью руководителя и печатью организации).

    Запрос должен содержать адрес электронной почты субъекта кредитной истории, на который направляется ответ из ЦККИ.

    5.2. Отделение связи направляет заверенную телеграмму в ЦККИ в форме электронного сообщения.

 

    Глава 6. Направление запроса о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, посредством передачи заявления через нотариуса

    6.1. Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории) вправе получить информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, посредством передачи заявления в ЦККИ через нотариуса.

    Для реализации запроса пользователя кредитной истории нотариусу представляется согласие субъекта кредитной истории в письменном виде, предусмотренное статьей 3 Федерального закона. Экземпляр (копия, удостоверенная нотариусом) указанного согласия субъекта кредитной истории хранится у нотариуса.

    6.2. Нотариус осуществляет идентификацию субъекта кредитной истории следующим образом.

    Физическое лицо идентифицируется путем сверки паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации. В случае, если с запросом обратился представитель субъекта кредитной истории, помимо сверки указанного документа проверяется наличие у представителя оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий, и сверяются данные, указанные в этих документах.

    Юридическое лицо идентифицируется путем проверки представленного Свидетельства о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о регистрации, а также оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие у представителя юридического лица соответствующих полномочий (доверенность, протокол общего собрания акционеров (участников) юридического лица и так далее).

    6.3. Нотариус осуществляет идентификацию пользователя кредитной истории следующим образом.

    Индивидуальные предприниматели идентифицируются путем сверки паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации и проверки представленного Свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. В случае, если с запросом обратился представитель пользователя кредитной истории, помимо сверки и проверки указанных документов, проверяется наличие у представителя оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий и сверяются данные, указанные во всех этих документах.

    Юридическое лицо идентифицируется в порядке, изложенном в пункте 6.2 настоящего Указания.

    В случае невозможности идентификации субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), отказа субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) от идентификации или отсутствия у пользователя кредитной истории согласия субъекта кредитной истории, указанного в подпункте 6.1 настоящего Указания нотариус отказывает субъекту кредитной истории (пользователю кредитной истории) в передаче заявления в ЦККИ.

    6.4. В день получения запроса субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) нотариус направляет в ЦККИ на электронный адрес Федеральной нотариальной платы России (__________) запрос о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории. Запрос должен содержать информацию о субъекте кредитной истории из титульной части кредитной истории в соответствии с перечнем реквизитов, предусмотренных приложением 2 к настоящему Указанию.

    6.5. После получения ответа из ЦККИ (Федеральной нотариальной палаты России) нотариус, к которому обращался субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории), информирует субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), при его явке, о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории.

 

    Глава 7. Направление ответов ЦККИ о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории

    7.1. ЦККИ направляет ответ в форме электронного сообщения с информацией о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта, или об отсутствии такой информации по форме приложения 4 к настоящему Указанию, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), полученного одним из способов поступления запроса в ЦККИ, предусмотренных Главой 1 настоящего Указания.

    7.2. Ответ на запрос направляется ЦККИ субъекту кредитной истории (пользователю кредитной истории) на адрес электронной почты, указанный в его запросе, в случае, если запрос был направлен в порядке, установленном главой 2 и 5 настоящего Указания, в БКИ из которого поступил запрос, или в кредитную организацию из которой поступил запрос (через территориальное учреждение Банка России), или нотариусу от которого поступил запрос (через Федеральную нотариальную палату России).

    7.3. При наличии в ЦККИ информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, ответ на запрос, направляемый ЦККИ содержит следующую информацию:

    -информация, идентифицирующая запрос;

    - полное наименование БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории;

    - адрес (место нахождения);

    - номер БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй.

    7.4. При наличии информации о нескольких БКИ, в которых хранятся кредитные истории субъекта кредитной истории, информация направляется обо всех БКИ, в которых хранятся кредитные истории данного субъекта кредитных историй.

    7.5. При поступлении в ЦККИ запроса, содержащего информацию о субъекте кредитной истории из титульной части кредитной истории, отличную от информации, содержащейся в титульной части кредитной истории, ЦККИ направляет ответ при условии идентичности данных, указанных в запросе, и данных, содержащихся в титульной части кредитной истории, предусмотренных пунктами 1 и 2 части 2 и/или пунктами 1 и 3 части 6 статьи 4 Федерального закона.

    7.6. В случае направления запроса субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) непосредственно в ЦККИ ответ ЦККИ направляется при условии использования правильного кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории-.

    7.7. При отсутствии в ЦККИ информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, или данные о субъекте кредитной истории из титульной части кредитной истории, указанные в направленном в ЦККИ запросе, отличны от данных, содержащихся в титульной части кредитной истории (за исключением случая, указанного в пункте 7.5 настоящего Указания), либо введен ошибочный код (дополнительный код) субъекта кредитной истории, ответ ЦККИ на запрос содержит все данные о субъекте кредитной истории, указанные в запросе (кроме кода субъекта кредитной истории), и запись об отсутствии запрашиваемой информации.

 

    Глава 8. Заключительные положения

    8.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

 

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.Игнатьев

 

InfoПриложение 1
InfoПриложение 2
InfoПриложение 3
InfoПриложение 4

Все права на материалы, находящиеся на сайте, охраняются в соответствии с законодательством РФ.

При любом использовании материалов сайта, ссылка на источник обязательна. Торговые марки, логотипы и марки услуг, размещенные на данном сайте, являются собственностью ЗАО «Удостоверяющий центр». 2002-2017

Политика обработки персональных данных, contact@ekey.ru, тел: +7 (499) 504-98-98